一、行业应用分析
 
   目前大多数保险销售主要通过电话或手机短信进行，而电话销售占据绝大多数，虽然这种销售方式给销售商带来不少生意 ，但这种方式也存在着巨大的问题。
 
二、行业需求
 
   现有销售过程存在如下问题：
 
   1、在销售模式上采取按照签单的结果进行管理，培养的是“全能型”的销售员，管理难度加大，成本过高，销售规模不容易扩大。
 
   2、在任务分配阶段，管理者工作量大，并使客户资料容易外泄。
 
   3、在电话销售阶段，电话销售员工作量大，而效率不高，也带来通讯成本上涨；同时，无法总结好的经验，单子成功和不成的 原因无从知晓。
 
   4、在业务处理阶段，很容易产生“飞单”。
 
三、保险行业解决方案
 
   首先，我们建议用户改变销售及其管理模式，变结果管理为过程管理。
 
   将电话销售和业务办理过程再细分成电话推广、销售跟踪、业务跟踪，电话推广负责向客户传达相关信息，一旦客户有意向，则将在线用户电话直接转移到跟踪人员，如有欲签约客户，则将其转移到业务跟踪人员办理。其次，要解决工作效率低的问题，比较可行的方法是利用呼叫中心的技术。
 
四、保险行业呼叫中心的功能：
 
   1、数据对接功能：支持各种数据的导入导出，对外拨的用户资料数据可以进行实时编辑。
 
   2、自动任务分配：按照比较科学的算法将每月的任务分配给坐席。
 
   3、完成状态实时监控：对各坐席的以完成或未完成数据进行实时查看。
 
   4. 座席点击外呼：浏览该坐席的全部外呼数据；浏览该坐席的已完成外呼数据；浏览该坐席的未完成外呼数据；点击外呼；在线电话转移、本地录音等。
 
   5．同步录音：系统可以对每一个呼入电话进行全程录音，客户可以随时通过网络搜索、下载和收听接线人员与客户通话的录音内容。
 
五、保险行业呼叫中心的特点主要有：
 
   1、操作效率高：坐席只要点击按钮即可外拨，与传统的外拨方式相比，效率提高35%以上，同时减轻坐席工作压力。
 
   2、通讯成本低：使用电信直达长途专线，成本低，效果好。
 
   3、安全性高：用户资料以数据库的形式集中存放，坐席只能通过IE浏览，提高了用户资料的安全性。
 
   4、部署方便，投资成本低：对于已有上网环境和计算机的用户，可不再进行任何大的投资即可使用。
 
   5、管理方便：可使用excel进行数据分配、统计、报表，可以监听、录音等（可选）。
 
   6、方便灵活：数据内容可以任意指定、用户界面和报表可以灵活制定。
 
   7、易于使用：坐席只要会用IE即可。
 
   8、升级方便：是基于呼叫中心的应用，可叠加呼叫中心的其他功能。用户使用这种方式后，原来每个人最高每天通话数为200左右，现在变成425个，本地（市话）通讯成本节约20%，长话通讯成本节约50%
 
    以上，并且利用电话录音进行了有效的销售管理，管理者进行任务分配时原来需要几天，现在只要一分钟；另外，用户相当于租用呼叫中心的部分应用功能，投资成本很低，没有建设、开发和维护成本。